男子急着办理贷款，被犯罪分子利用，提供银行卡用于流转涉案资金，事与愿违地成为一名“卡农”。在轻松获得1000元后，男子因害怕“辛苦费”来路不正，于是报警。4月3日，武汉洪山警方根据这一线索，打掉一个为电信诈骗犯罪进行洗钱的“跑分”团伙，刑拘6人。
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来钱太快，“卡农”心慌自首
33岁的重庆男子秦某前期“零首付”贷款买了一辆车，因无力偿还贷款，征信出了问题。今年3月17日，他在交友软件上发布了一条“黑户还能不能贷款”的动态，希望通过网上贷款先将车贷还清。
秦某没想到这条动态很快就有人回复，留言的陌生人告诉他，办理贷款没问题，只要有银行卡就行。急于拿到贷款的秦某添加了对方微信，并按照提示将银行卡交易限额的截图发给对方。对方表示，可以为秦某办理贷款，但需要来一趟武汉，并为秦某购买了一张次日到武汉的动车票。
3月18日下午，秦某抵达武汉，依照对方提示乘坐地铁来到洪山区杨家湾地铁站后，被接上一辆白色商务车。上车后，车上4名男子让秦某坐在最后一排，告诉秦某需要“刷流水”以提升贷款额度，只用提供手机、银行卡、身份证、密码就可以了。想着银行卡没余额了，秦某便配合对方进行操作，其间还配合扫描了几次人脸。
商务车不间断地行驶了2小时后，对方称“流水”已经刷完，次日上午就可以带秦某去办理贷款。拿回手机后，秦某发现卡里多了1000元钱，对方称这是秦某的“辛苦费”。
回到酒店躺在床上，秦某越想越感到不解，刷流水是为了提升贷款额度，为什么还留1000元钱在里面，对方出手这么大方莫不是拿自己的银行卡做了违法犯罪的事？次日中午，秦某仍然没有接到关于办理贷款的消息，也联系不上对方。查询交易记录，发现银行卡一共走了60.8万元流水。秦某感觉情况不对，立即来到酒店附近的武汉市公安局洪山区分局卓刀泉派出所报警。
缜密调查，“洗钱”团伙浮出水面
“这是典型的跑分洗钱团伙，专门为境外电诈分子将诈骗而来的赃款进行洗白。”接到线索后，洪山区分局卓刀泉派出所高度重视，副所长刘琦烜立即组织刑侦警力展开调查。
虽然有过几小时的近距离接触，但秦某对4个人的身份信息毫不知晓。根据时间节点，民警在监控视频里发现了这辆白色7座商务车。回溯监控，这辆车于16日开始频繁地在光谷、虎泉一带活动，由2名司机交替驾驶。
经查，这辆车属于一家租车公司所有。民警立即赶到租车公司进行调查，发现了这辆车属于长租车辆，租期到3月25日。
“看来他们准备大搞一场，必须尽快抓住他们！”刑侦民警后新瑞分析，这个“跑分车队”每天会产生巨额的洗钱流水，必须尽快将其抓获，斩断电信诈骗的黑色产业链条。
在摸清了这辆商务车的出行规律后，办案民警制定了周密的抓捕计划，准备在次日中午收网。
惊险抓捕，一个嫌疑人都不放过
3月20日中午，白色商务车再次出现在了虎泉街，民警驾车跟踪，伺机拦截。商务车在虎泉街及周边商圈绕了几圈后，最终在虎泉地铁站D出口停下，一名男子下车与“卡农”接头。跟踪多时的民警立即下车将2人控制，而谁也没想到，商务车司机竟急踩油门，丢下同伙逃离。
警车在后方紧追不舍，商务车在行驶了一段距离后遭遇堵车，见民警追了上来，车上4人弃车逃离。其中1名“卡农”被警方当场抓获，另外3人则溜进了附近一家酒店。
嫌疑人身份不明，逃进了酒店，警方如何才能分辨？其实，洪山警方通过“情指行”一体化作战机制，早已掌控3人的行踪。
在后方，负责视频支撑的民警实时跟踪3人下车后的逃离路线，获取了3名嫌疑人的长相和衣着特征。在前线，民警后新瑞组织警力分工，一方面前往监控室调取酒店监控，另一方面堵住酒店的全部出入口。2小时后，3名嫌疑人陆续伪装成路人离开，结果均被警方认出并当场抓获。
转不出的钱“扫货”黄金、手机
随着嫌疑人全部落网，这个“跑分车队”最终覆灭，其中，嫌疑人叶某、肖某因涉及其他案件，正在被山东警方通缉。
在刑侦大队的支持下，警方对嫌疑人连夜开展审讯，团伙4名成员对犯罪事实供认不讳，目前已经查明涉案流水达280余万元。
主犯叶某，31岁，湖北仙桃人，是该团伙的组织者。叶某交代，他们根据上线提供的地址和照片，开车接“卡农”上车。在车上，团伙成员分工合作，将诈骗赃款转到“卡农”的银行卡后再转移到下一级账户，通过多级转账，完成对赃款的“洗白”。
民警调查发现，在当天上午的一次洗钱中，因触发限额，导致转入的赃款还剩9万元无法被转出，于是团伙成员带着“卡农”在附近商圈刷卡购买了价值2.5万元的黄金饰品和6部顶配苹果手机。根据这一线索，民警于当晚将“卡农”潘某抓获。
目前，该团伙4名犯罪嫌疑人以及2名“卡农”已被移交至山东警方，案件正在进一步办理中。
警 方 提 醒
切勿因眼前小利而出售、出借个人银行卡、手机卡，一旦被不法分子用于诈骗、网络赌博或其他违法犯罪，不仅自己的银行账户会被冻结，造成征信问题，更会成为犯罪的帮凶，使自己身陷囹圄，被追究法律责任，还会导致他人不可挽回的财产损失。
素材来源：洪山区分局
通讯员：罗维舟
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